泛亚“日金宝”被查 有色金属投资变泡沫
就在互联网金融事件频发的时候，一家名叫“泛亚”的有色金属交易平台也没能逃过被查的命运。泛亚有色金属交易所由创始人单九良在云南省创立，具有20年期货公司及现货交易所运营管理经验。泛亚有色金属交易所与大多数P2P平台不同的是，其经营的是有色金属交易。即通过挂牌实物交易方式为稀有金属企业提供购销和融资服务。这种交易在本质上是没有什么问题的。但在2015年7月份，旗下的产品“日金宝”却发生了挤兑事件。挤兑事件发生后，泛亚遭到了有关部门的查处，泛亚遭遇空前的危机，面对挤兑，泛亚有色金属交易所宣布将进行重组，老总也总单九良也处于失联状态。
建立在高溢价基础上的盈利模式
模式：泛亚实行每日交收申报，买入要履行全款买货义务，卖出要履行卖货义务，但如果支付了万分之五的延迟交割费，也可以延迟交收。由于泛亚存在高溢价，以及由此产生的交割不畅，绝大多数时候，买方不愿意交割，因此必须每天向做空者支付万分之五的延迟交割费。2012年，多头支付空头的延迟交割费，一度持续了10个月没有间断。正是基于持续的的延迟交割费，泛亚推出了受托业务(也即“日金宝”)，入市门槛是10万元。这一业务吸引了大量的散户投资者。通过推出受托业务并引进散户投资者，泛亚在泛亚有色金属交易所这一封闭的市场中引入了大量的流动性，推高了交易量，并推动了产品价格的进一步上涨。这样以来，最早期的一批投资者毫无疑会赚到钱，口耳相传，吸引更多的投资者加入进来。目前，“日金宝”的受害者涉及全国20万投资者、金额超过400亿。
随着P2P行业的发展，监管政策的逐步落地，许多一开始打着P2P名义进行非法吸储的P2P平台越来越难以存续，这也导致了P2P“短命“平台越来越多。巴中在线网认为，监管部门应尽快制定出台完善的监管细则，建立互联网安全信息系统和社会评价系统。有法可依、有规可循，才能让P2P行业更加健康的发展。
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