投资理财的最高境界，就是成为钱的主人，而不是钱的仆人，如何成為钱的主人，掌握基金投资获利技巧，最重要的是进行「定期检视评估」，因为投资基金，千万别跟它谈上恋爱，实施定期评估，适时调整转换并汰弱留强，才能协助投资人随时掌握基金情况，找到适合自己的基金工具，以下提供4个参考指标作为您投资时的参考：
一、理财目标改变
1、年龄改变
当年纪逐渐增长，投资人风险承受力渐低，建议应该逐渐加重固定收益型基金或模组平衡型基金比重，减少股票型基金配置，反之，则增加股票型基金比重，追求较高投资报酬率，这时汰弱留强的意义在於寻求适合自己投资属性的基金种类并且逐步调整比重。
2、财务状况改变
当生活经济能力变好，手头可用的资金增加，建议可以增加基金投资比重、加码原先定时(不)定额扣款金额，或增加单笔投资比重，反之，则宜保守投资固定收益或模组平衡型基金、减码定时(不)定额扣款金额或降低投资比重。
3、生活重大改变
人有祸夕旦福，无常人生裡，当生活突然遭逢重大灾难变故，也是调整基金投资组合的关键时刻，毕竟，投资理财前提建构在平日生活无虞，若万一投资人生活出现入不敷出情况，甚至準备足够流动现金，以应不时之需。
二、市场投资环境改变
金融市场经常瞬息万变，投资人持有基金期间，除了随时检视自己的投资外，外在市场的重大变化，也应该随时关心注意，举例来说，常市场景气不佳，股市持续下跌时，此时应该判断股市场是否走向空头，并同时减码股票型基金比重，转换成部份固定收益型基金避险，相反的，当预期市场景气即将复甦，未来股市表现可能转好，则建议应将增加股票型基金比例，顺利搭上多头列车。
三：基金操作绩效改变
投资基金虽中长期持有，才能发挥资產增值的效益，但长期投资基金的前提，必须是该基金的未来发展具有成长潜力，否则，再怎麼长期投资下去，报酬率恐怕令人失望，检视基金是否具备长期发展潜力的最直接方法，就是观察基金短、中、长期绩效表现，一旦投资人发现持有基金在多头市场裡一直涨不起来，或者投资绩效老是落后在同类型基金后1/4排名时，就得当机立断、汰弱转强，寻找另一档强势基金，获取较佳的投资报酬。
四、基金投资策略改变
投信公司成立每档基金前，皆会撰写一份详尽完整的公开说明书，裡头包括该基金的投资目标、投资策略、基金的投资方针及范围，以及决策过程和基金经理人等重要讯息，当投资人看好该基金的标的市场，也认同其投资方针与投资策略后，才会去购买该基金，万一所投资的基金，经投信公司召开受益人大会改变基金型态、投资目标及方针或是基金经理人修正原先所订定的投资策略后，此基金型态与未来投资方针可能与原先申购时的内容不同，则此时可以考虑转换成其他基金。
