理财业务存违法违规行为 四家机构收罚单-每日短讯

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中证网讯（记者 王方圆 见习记者 陈露）银保监会官网10月28日公布的行政处罚决定书显示，建设银行、农业银行、兴业银行、农银理财四家机构因理财业务存在违法违规行为被罚，合计罚款1040万元。

罚单显示，建设银行被罚款200万元，涉及案由为建设银行理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹的违法违规行为。

农业银行被罚150万元，涉及案由为农业银行理财业务存在两宗违法违规行为，一是作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况；二是理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位。

兴业银行被罚款450万元，涉及案由为兴业银行理财业务存在五宗违法违规行为。包括老产品规模在部分时点出现反弹、未按规定开展理财业务内部审计、同业理财产品未持续压降、单独使用区间数值展示业绩比较基准、理财托管业务违反资产独立性原则要求。

农银理财被罚款240万元，涉及案由为农银理财理财业务存在六宗违法违规行为。包括公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、开放式公募理财产品杠杆水平超标、同业理财产品未持续压降、突出使用绝对数值展示业绩比较基准。