兴银理财天天万利宝稳利3号：净值稳步上升 管理费调整-每日动态

兴银理财旗下的兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款，产品起始日期为2020年4月23日，该理财产品是一只公募封闭式净值型产品，投资性质为固定收益，发行机构为兴银理财有限责任公司。

中国理财网数据显示，截止2022年11月2日，兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款的单位净值为1.0232元，高于1元。

历史数据显示，自2020年5月起，该理财产品净值稳步上升，在2022年4月20日达到高点为1.076元。

(资料图片仅供参考)

之后，2022年4月26日，兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款进行分红，单位分红数值为0.075070元，分红之后单位净值依然保持向上态势。截至11月2日，该理财产品净值达到1.0232元。

资产组合投向债券偏多 

中国理财网显示，该理财产品属于二级中低风险等级，截至9月末，该产品总资产未超过该产品净资产规模的200%，符合产品协议对本产品杠杆比例的要求。

从理财产品的资产组合来看，该理财产品投资债券较多。截至9月末，兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款现金及存款占产品总资产比例为2.04%，债券投资占比为94.59%，委外投资占比为3.37%。

从该理财产品的前十大资产来看，截至9月末，兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款的前十项资产合计占比52.57%。其中，22济南城建MTN003、22鄂交投MTN002以及20陕金01占比较大，分别为6.9%、6.33%以及5.76%。

上调销售服务年化费及投资管理年化费 

4月21日，兴业理财发布了销售文件变更公告。公告显示，4月26日起，兴银理财天天万利宝稳利3号净值型理财产品O款将上调销售服务费及投资管理费。调整前，A、B及C类份额年化销售服务费率分别是0.04%、0.06%及0.08%。调整后，A、B及C类的年化销售服务费均为0.1%。

调整前，A、B及C类份额的投资管理费分别为0.04%、0.06%及0.09%。调整后，A、B及C类份额的投资管理年化费率均为0.1%。

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