个人养老金业务驶入快车道 嘉实基金合计7只养老目标基金新增Y份额

(资料图)

11月18日，嘉实基金公告，旗下5只养老目标基金：嘉实养老2040混合（FOF）、嘉实民安添岁稳健养老混合（FOF）、嘉实安康稳健养老混合（FOF）、嘉实福康稳健养老混合（FOF）、嘉实悦康稳健养老混合（FOF）增加个人养老金专属份额Y类基金份额，管理费和托管费在原有A类份额的基础上进行五折优惠，不收取销售服务费。

在此前，嘉实已于11月11日公告，旗下两只养老目标基金嘉实养老2030混合（FOF）、嘉实养老2050混合（FOF）增设Y份额。至此，嘉实基金共计有7只养老目标基金增设Y份额，涵盖不同退休日期的目标日期基金和稳健型的目标风险基金。

在嘉实基金看来，实施费率优惠是公募基金更好让利投资者的具体措施之一，在服务好居民的养老投资需求的同时，进一步强化了公募在服务个人养老金中的普惠性；另一方面，进行费率打折能直接有效地减轻投资者参与个人养老金的投资成本，优化投资体验。嘉实已在其直销平台上线“养老专区”，并已开通关于个人养老相关服务上线预约功能。

从历史业绩表现看，成立时间满三年的嘉实养老2040混合、嘉实养老2050混合和嘉实养老2030混合超额收益突出。据三季报统计，截至2022年9月30日，嘉实养老2050混合成立以来回报率49.69%，跑赢同期业绩基准45.08%；嘉实养老2040混合成立以来回报率42.11%，超越同期业绩基准32.44%；嘉实养老2030混合成立以来回报率36.74%，跑赢同期业绩基准23.15%。

值得关注的是，为了鼓励投资人在个人养老金积累期长期投资，养老FOF均设置了不同锁定期限的持有期。契合个人养老金资金长钱长投的定位，嘉实入选的7只产品中，嘉实养老2040混合和嘉实养老2050混合均设立了五年持有期，嘉实养老2030混合则为三年持有期，4只稳健型目标风险基金则为一年持有期。从收益分配方式看，A类份额默认的收益分配方式是现金分红，而Y类份额默认的收益分配方式是红利再投资，在鼓励长期投资之余，有利于进一步降低投资成本，充分发挥资金的复利效应。