涉案金额上百亿元 披着“炒外汇”马甲的庞氏骗局

披着“炒外汇”马甲的庞氏骗局

近年来外汇交易平台频频被曝诈骗案，业内人士提醒私自“炒汇”不受法律保护

90后美女老总跑路、数十万会员被坑、涉案金额上百亿元……近日，一家名为IGOFX的外汇交易平台成为新闻热点。记者从权威部门了解到，目前已有多个城市公安局接到受害者报案，深圳警方已经立案调查，且开始对管辖区域的外汇等投资公司进行监控与排查。

“炒外汇”对于许多投资者来说并不陌生，但近年来外汇交易平台却常常被曝存在金融诈骗行为，且涉案金额动辄上亿元。究竟这外汇是如何炒的?能不能炒?为何会吸引这么多投资者?记者对此进行了调查。

案情回顾 层层拉会员的交易平台

此次涉案的外汇交易平台名为IGOFX，昨日记者通过搜索引擎，仍能找到该公司的官方网站，并且有英语、印尼语和简繁体中文版本。网站上的公司简介宣称，“IGOFX是一家努力不懈迈向全球首屈一指的外汇交易领导商”。IGOFX对外宣称门槛低，能够快速致富，依靠会员拉会员进来，没有真正的产品销售，利益来自拉下家抽取佣金，

据了解，IGOFX于2012年成立于新西兰，没有自己的服务器，而是托管在新加坡，总部在太平洋的岛国瓦努阿图，从这些情况来看，并不像是正规大公司。

瓦努阿图是哪里?为何总部选在这里?记者查询资料后了解到，这里陆地面积约1.2万平方公里。瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)监管着该国所有的金融牌照。注册该国外汇/二元期权监管牌照最大特点就是：成本低，注册快。且监管有效期只有一年。更为重要的是，该平台并没有我国政府部门颁发的正式执照。

事件剖析 庞氏骗局捆绑投资者

这样一个看起来漏洞百出的外汇交易平台，为何会吸引几十万的会员?除了“高收益”的诱饵，“合伙人”(会员制)是其快速扩张的法宝，而这背后的原理，正是已经坑过无数人的“庞氏骗局”。

有曾经参与进IGOFX平台的投资者表示，和一般的外汇平台差不多，IGOFX的开户及出入金方式一开始确实打到了MT4交易账户上，但IGOFX的MT4交易软件只是作为资金周转使用，一旦客户在其网站上选定某基金经理跟单，他的资金就会从MT4软件上划走。在交易过程中，在MT4只有资金划转记录，而没有交易记录。

由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这就是“庞氏骗局”的厉害所在。即便老客户知道被骗，但为了挽回自己的损失，还是会“揣着明白装糊涂”，继续发展下线，获得佣金。因为只有这样，才能保证平台的资金链不断裂，自己的投入才可能收回。

行业说法 “炒外汇”不受法律保护

记者梳理后发现，近年来外汇交易平台被曝“卷款跑路”的案件屡见不鲜。诈骗分子怎么就这么钟爱“炒外汇”呢?

记者从某国有银行了解到，所谓的“炒外汇”，并不是简单的外汇结算，而是外汇保证金交易。它是以一定比例的资金在外汇市场以各种货币为买卖对象，对汇率波动的方向，进行扩大百倍以至数百倍的增值交易的金融衍生品，也称杠杆式外汇。由于投资者只要缴付一定比例(一般不超过10%)的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇，所以吸引了许多投资者的参与。

不过根据记者调查，这种投资行为，其实是并不受我国法律保护的。

根据我国外汇管理条例，境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

早在2007年，国内曾有银行试运行该业务，但2008年就被叫停了，当时银监会发文，明确提出“银监会将研究制定规范银行业金融机构开办此业务的相关管理办法，在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务”。

国内对金融机构严格的监管措施，使得近年来众多的外汇经纪商，以投资咨询公司的名义在中国开设代表处等办事机构，招揽客户。对于这种现象，国内各类监管机构一直在警示、整顿外汇保证金交易，但是投资者依旧前仆后继，关于外汇保证金交易的纠纷也不断上演。业内人士提醒，私自“炒汇”很可能掉进诈骗陷阱，投资者应理性对待，选择合法合规的投资渠道。(记者 陈登辉)（来源：长沙晚报）