招商银行、广发银行分别收到超3400万元大罚单-当前资讯

监管

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(资料图)

银保监会：不良贷款转让试点扩大至信托、消金公司等

银保监会2022年12月29日发布《中国银保监会办公厅关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》，称本次将开发银行、进出口银行、农业发展银行以及信托公司、消费金融公司、汽车金融公司、金融租赁公司纳入试点机构范围；将注册地位于北京、河北、内蒙古、辽宁、黑龙江、上海、江苏、浙江、河南、广东、甘肃的城市商业银行、农村中小银行机构纳入试点机构范围。（银登中心）

消金界点评：有助于金融业加速处置不良资产。

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银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护管理办法》

2022年12月30日，中国银保监会网站发布《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。

《办法》明确，银行保险机构承担保护消费者合法权益的主体责任。银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过程公平、公正和诚信对待消费者。

银行保险机构应当建立消费者适当性管理机制，对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理，开展消费者风险认知、风险偏好和风险承受能力测评，将合适的产品提供给合适的消费者。

消金界点评：有助于保障金融消费者的合法权益。

银行

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招商银行因13项违法行为被罚3423.5万元

近日，央行公示行政处罚决定书，招商银行股份有限公司因13项违法行为被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元。同时被处罚的还有招商银行交易银行部总经理、零售金融总部副总经理等10名相关人员。

行政处罚决定书披露，招商银行13项违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。

消金界点评：央行千万级大罚单凸显出2023年监管关注的重点领域。

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广发银行被罚款3484.8万元

央行近日公示的行政处罚决定书显示，广发银行股份有限公司被警告，罚款3484.8万元，同时，广发银行12名相关人员被罚款，额度从1万元至9万元不等。

据行政处罚决定书披露，广发银行共有9项违法行为，包括：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

消金界点评：银行业须注重反洗钱工作。

大公司

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银联商务被罚没6531.72万元

2022年12月30日，中国人民银行官网发布行政处罚显示，银联商务因9项违法行为，被给予警告，没收违法所得约15.72万元，并处罚款6516万元。

消金界点评：支付机构须注重反洗钱工作和个人金融信息保护。

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厦门金美信消费金融增资许可被监管注销

2022年12月30日，银保监会官网发布厦门银保监局行政许可事项注销决定书，由于厦门金美信消费金融有限责任公司未在规定时间内完成法定变更手续，行政许可决定文件失效。

根据相关法律，厦门银保监局现对《中国银保监会厦门监管局关于同意厦门金美信消费金融有限责任公司变更注册资本的批复》（厦银保监复〔2022〕94号）核准的事项予以注销。（中新经纬）

消金界点评：相关内容详见《这家国美持股的消金公司股权面临变数？》。