证监会发布新规 规范个人养老金投资公募基金业务

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央广网北京11月5日消息 中国证监会4日公布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(下称《暂行规定》)，自公布之日起施行。证监会相关负责人表示，此举旨在推进多层次、多支柱养老保险体系建设，规范个人养老金投资公开募集证券投资基金业务。

据介绍，《暂行规定》对参与个人养老金投资公募基金业务的各类市场机构及其展业行为予以明确规范。主要规定以下三方面内容：

一是明确基金管理人、基金销售机构等机构开展个人养老金投资公募基金业务的总体原则和基本要求，以及基金行业平台职责定位。

基本要求包括：基金管理人、基金销售机构应当针对个人养老金投资基金业务，建立健全并有效执行专门的管理制度和流程，完善组织架构和系统建设，配备足够的专业人员，强化投资、研究、销售、风险管理、投资者教育、客户服务等能力建设，确保业务运作符合个人养老金相关制度及中国证监会的规定，切实维护投资人合法权益等。

二是明确个人养老金可以投资的基金产品标准，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责作出规定。

其中，个人养老金可以投资的基金产品应当具备运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值等特征。

产品类型包括：最近4个季度末规模不低于5000万元(人民币，下同)或者上一季度末规模不低于2亿元的养老目标基金；投资风格稳定、投资策略清晰、运作合规稳健且适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。

三是明确基金销售机构的展业条件，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责作出规定。

相关展业条件包括：最近4个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元，其中，个人投资者持有规模不低于50亿元；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因相近业务存在重大违法违规行为处于整改期间，或者因相近业务涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查等。

上述负责人表示，下一步，证监会将指导中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资基金业协会、行业机构认真落实《暂行规定》，稳妥推进个人养老金投资公募基金业务落地，更好服务于居民养老投资需求。