正在河北秦皇岛试运行的“巴铁”已身陷舆论漩涡。8月4日，巴中在线独家获悉，理财平台华赢凯来资产管理有限公司(以下简称华赢凯来)运作了巴铁项目，涉嫌进行自融、设立资金池。
“确实是华赢凯来主导了巴铁项目，政府和机构投资者都未有资金进来，公司只能把运作的PPP项目包装成理财产品，通过线下理财用户去募集。”华赢凯来一离职高管方先生(化名)在电话中对和讯网表示。
据悉，华赢凯来一直在吸纳投资人的资金，并承诺以高额利息回报，去年就被曝涉嫌非法集资。
经查询获悉，目前，华赢凯来完成的项目只有两个，总投资不过2亿多，吸纳投资人的存款却已达数十亿，并开始出售捆绑了“巴铁”项目的投资理财产品。
尽管华赢凯来号称互联网金融平台，要打造产融结合的新模式，但实际上从事的却是线下理财活动。对此，方先生也给予了证实，他认为，从e租宝事件就可以发现，这种线下理财模式风险非常大，照监管的整肃要求，必然会出问题。
匪夷所思的是，华赢凯来投资的项目基本上都是一家来自“中国建设企业联合集团有限公司(下称中建联)”的企业，这家企业的创始人与华赢凯来创始人为同一个人白志明。
中建联自称运作的是有政府背景的PPP项目，需要吸纳开发商做工程，不过每家开发商首先要缴纳多达数百万的会员费。
另外，值得注意的是，目前华赢凯来并未与银行达成资金存管合作。
去年年底银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，为网贷平台设置了12条不得触碰的红线禁区，就包括禁止自融、禁止设立资金池等。金诚同达律师事务所高级合伙人储小青律师对和讯网表示，华赢凯来已经涉嫌违反自融、设立资金池，非法吸收公众存款等规定。尤其，在政府规定的18个月整改期限的关键阶段，华赢凯来可以说是顶风作案。
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