分级基金下折损失计算公式?分级基金下折计算怎么算?_动态

分级基金下折损失计算公式?

下折带来亏损为：溢价率×份额净值÷份额前日收盘价(交易价格);份额折后份额数为：份额净值×原份额。分级基金的折算，特点是它本身的市值是不发生变化的，下折净值归一，但是份额缩并，上折净值归一，份额扩充，基金净值下跌的过程即下折，一般份额净值下跌到初始市值的不足四分之一。

分级基金下折计算怎么算?

分级基金是指将一只基金“分级”成高风险高收益和低风险低收益两种份额，通常以A类价值低于B类的成分基金为基础。而下折则是指当A类份额的净资产值低于B类份额时，以一定比例下调A类份额的净值，以维护A、B类份额净值之间的差距。

分级基金下折计算一般采用以下公式：

下折比例=(A类份额净资产值-B类份额净资产值)/A类份额净值

只要A类份额的净资产值低于B类份额，计算之后即可进行相应的下调，以保持A、B类份额净值间的差距。

三、分级基金下折计算的影响因素

1. 基础资产的变化

分级基金的基础资产通常是成分基金，其投资标的的涨跌将直接影响到分级基金的净值和上下折比例。

2. 市场状况的变化

市场状况的变化对分级基金的影响非常大，当市场整体行情不好时，分级基金也容易遭遇滑坡，导致下折甚至“爆仓”。

3. 基金管理人的能力

基金管理人的专业素养及投资能力也将直接影响分级基金的表现。一位经验丰富、善于选股且风险控制有保障的基金经理将帮助分级基金走过难关。