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平昌联社严查各种违规违制行为

时间:2014-11-18 20:47:17    作者: 87371378    来源:巴中在线    我来说两句 字号:TT

  今年以来,平昌县农村信用合作联社充分发挥审计的再监督作用,坚持以“审计有效、监督有力”为目标,以“独立运行、客观公正”为原则,以“合规经营、防控风险”为主线,扎实开展审计工作,严厉打击各种违规违制行为,促进了行业风气的持续好转。

  明确审计目标,健全内审机制。一是明确工作目标。制定了2014年审计工作意见,按季制定了审计工作计划,进一步明确了各阶段的审计工作目标、任务、重点和方式、措施。二是加大考核考评。对职责履行不充分、工作效果不明显、审计措施不落实、任务完成较差的审计人员实行经济处罚、记违规积分、扣减绩效和组织约谈。三是共享审计成果。要求审计监察部通过审计例会将审计发现重大问题、风险隐患和制度缺陷及时传递到联社领导和相关职能部门,达到信息互通、职能互补、资源共享;对审计发现问题按一般、重大问题实行分类报告;对问题整改处理不到位的查清原因、分清责任,追究未尽职人员责任,促使问题得到及时整改处理,消除风险隐患。

  强化业务培训,提升审计水平。严格按照稽核审计资格准入条件,严把稽核队伍进人关,不断充实稽核力量,优化审计人员,并加大了对审计人员业务培训。一是积极参加上级主管部门举办的审计人员业务培训。二是采取以老带新和邀请业务骨干授课等方式,加大对审计人员基本技能、新业务知识的强化培训,促使审计人员熟练掌握审计技巧方法,全面了解新业务操作流程及风险点,准确查找风险线索,提高风险识别、分析、判断能力。

  突出工作重点,扎实开展审计。把贷款本息对账、新增贷款投放、核销贷款、非现场审计、移位审计、条线履职监督作为审计重点,加大了审计力度。一是突出专项审计工作重点。先后开展了业务真实性专项审计和假、冒名贷款和借名贷款风险排查,以及现金业务和重空管理、会计出纳业务操作风险排查等18项专项审计。同时,对缴存存款准备金、资金业务运营情况及风险管控、清收大队薪酬、咨询公司代收不良贷款手续费、其他应收款、2012年以来新增乡镇事业单位贷款、2014年以来新增贷款、同一客户多机构贷款、收回账销案存贷款真实性、核销贷款合规性、离职离任等常规业务进行了审计。二是扎实开展非现场审计。设置非现场审计专岗,明确岗位职责。专职审计人员按照职责、任务规定,循环进入稽核管理系统,结合业务经营查询系统、信贷管理系统、远程监控系统,充分运用非现场审计风险模型浏览、查询、过滤、筛选、发现各类风险隐患及案件线索,查处了30个网点52个个人结算账户利率浮动异常情况。三是认真开展移位审计。先后对3个网点进行了“突袭式、顶岗式”的移位审计,全方位、深层次揭露和剖析了被审计机构经营管理中存在的突出问题。

  加大处罚力度,严惩违规行为。对审计发现的违规问题按照“不失之于宽、失之于软、失之于情”的原则,加大了对屡查屡犯、屡禁不止问题的问责和处罚力度。

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